Perché scegliere la consulenza finanziaria indipendente?

Se il consulente finanziario è pagato esclusivamente dal proprio cliente, rinunciando quindi a qualsiasi compenso da banche o altri intermediari finanziari, la sua consulenza sarà certamente orientata all’interesse del cliente con cui vorrà instaurare un rapporto di fiducia nel tempo.
Per questo ho scelto di svolgere l'attività di Consulente Finanziario Autonomo, di essere remunerato esclusivamente dai miei clienti e di essere totalmente libero di individuare le migliori soluzioni e i migliori prodotti al costo più basso possibile per il cliente.

Come investire facilmente con l’aiuto di un professionista indipendente?

Colloquio conoscitivo gratuito!

Illustrami le tue esigenze e la situazione del tuo patrimonio finanziario. Ti spiegherò in pochi minuti la mia filosofia di investimento e come sarà facile prenderti cura dei tuoi investimenti, anche se non sei un esperto di finanza, grazie a un “piano di volo” accurato, al miglioramento delle tue conoscenze finanziarie e ai consigli che riceverai da me nel corso del tempo. Ti proporrò in modo chiaro il compenso richiesto per la mia consulenza.

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PRONTI, PARTENZA, …

Accettato il compenso richiesto, ti chiederò di compilare il questionario di adeguatezza che determina il tuo profilo di investitore e potrai sottoscrivere il contratto di consulenza in materia di investimenti in strumenti finanziari.
Approfondiremo insieme la tua situazione patrimoniale, i tuoi obiettivi e il tuo profilo di rischio: costruiremo un “piano di volo” basato su portafogli temporali. Il tempo è l'elemento base di una corretta gestione del proprio patrimonio.

Via!

Svolgerò un check up del portafoglio investimenti in corso, perché è molto importante comprendere quanto il portafoglio stesso sia in linea con il tuo profilo di rischio e il tuo “piano di volo”, nonchè per definire quanto sono costosi gli strumenti di investimento presenti e quanto quindi potrai eventualmente risparmiare. Sai già quanto ti costano oggi i tuoi investimenti?
Ti proporrò successivamente i miei consigli creati su misura per te e in funzione della situazione di mercato. Le raccomandazioni, in acquisto e in vendita, ti arriveranno via email e potrai metterle in pratica tramite la tua banca di fiducia. Solo tu potrai maneggiare i tuoi soldi.
Ti chiederò le contabili delle singole operazioni di investimento eseguite, così da rendicontare e monitorare efficacemente l’andamento del tuo patrimonio.

Assistenza continuativa.

Qualunque sia il tuo investimento, hai sempre una certezza: il cambiamento. L’economia mondiale, i mercati finanziari, gli strumenti di investimento, le normative di riferimento, ma soprattutto le tue necessità e i tuoi bisogni cambiano nel corso del tempo.

Per questo valuteremo insieme eventuali modifiche al “piano di volo” e ti proporrò interventi correttivi ogni volta in cui sarà necessario.

Incontri periodici.

Trimestralmente ti invierò un report sull’andamento del portafoglio investimento e con periodicità semestrale ci incontreremo per fare il punto della situazione e valutare eventuali modifiche al tuo “piano di volo”.

Il Cliente può presentare ricorso all’Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF), istituito presso la CONSOB, per la risoluzione extragiudiziale delle controversie tra investitori (diversi dai clienti professionali) e i consulenti finanziari autonomi e le società di consulenza finanziaria di cui, rispettivamente, agli articoli 18-bis e 18-ter del TUF, relative alla violazione da parte di questi ultimi degli obblighi di diligenza, correttezza, informazione e trasparenza nell’esercizio dell’attività disciplinata dalla Parte II del TUF, incluse le controversie oggetto del Regolamento (UE) n. 524/2013. Non rientrano nell’ambito dell’operatività dell’Arbitro le controversie che implicano la richiesta di somme di denaro per un importo superiore a Euro cinquecentomila. Sono esclusi dalla cognizione dell’Arbitro i danni che non sono conseguenza immediata e diretta dell’inadempimento o della violazione da parte dell’intermediario degli obblighi sopra descritti e quelli che non hanno natura patrimoniale. Il diritto di ricorrere all’ACF è irrinunciabile e sempre esercitabile anche in presenza di clausole di devoluzione delle controversie ad altri organismi di risoluzione extragiudiziale contenute nel contratto.

Il Regolamento (UE) 2019/2088 del Parlamento europeo e del Consiglio del 27 novembre 2019, in materia di informativa sulla sostenibilità nel settore dei servizi finanziari (in seguito, il “Regolamento ESG”) prevede che consulenti finanziari pubblichino e aggiornino sui propri siti web: a) informazioni indicanti se, tenendo debitamente conto delle loro dimensioni, della natura e dell’ampiezza delle loro attività e della tipologia dei prodotti finanziari in merito ai quali forniscono consulenza, nella loro consulenza in materia di investimenti prendono in considerazione i principali effetti negativi sui fattori di sostenibilità; oppure b) informazioni sui motivi per cui non prendono in considerazione, nella loro consulenza in materia di investimenti o di assicurazioni, gli effetti negativi delle decisioni di investimento sui fattori di sostenibilità e, se del caso, informazioni concernenti se e quando intendono prendere in considerazione tali effetti negativi.

Per “rischio di sostenibilità si intende un evento o una condizione di tipo ambientale, sociale o di governance che, se si verifica, potrebbe provocare un significativo impatto negativo effettivo o potenziale sul valore dell’investimento. Rientrano nei «fattori di sostenibilità» le problematiche ambientali, sociali e concernenti il personale, il rispetto dei diritti umani e le questioni relative alla lotta alla corruzione attiva e passiva. In attesa della pubblicazione, da parte delle Autorità comunitarie e del Legislatore nazionale, delle necessarie disposizioni regolamentari e dei chiarimenti in merito alla corretta applicazione del citato Regolamento ESG, Consultique SCF S.p.a. ha scelto al momento di non considerare nella prestazione del servizio di consulenza in materia di investimenti gli effetti negativi delle decisioni di investimento sui fattori di sostenibilità, restando tuttavia impregiudicato l’impegno a prendere in seria considerazione tali effetti non appena siano definitivamente chiarite le modalità di applicazione del Regolamento ESG.